Small Cap Funds म्यूच्यूअल फण्ड की वह केटेगरी हैं जो निवेशकों को बहुत कम समय में ही ज्यादा रिटर्न बना कर दे सकती हैं। हालांकि इस ज्यादा रिटर्न को प्राप्त करने के लिए निवेशकों को ज्यादा रिस्क उठाना पड़ता हैं। इसलिए जो निवेशक हाई रिटर्न्स के लिए हाई रिस्क उठाने को तैयार हैं उनके लिए Small Cap Mutual Funds बेस्ट होते हैं।
आज हम आपको कुछ बेहतरीन स्माल कैप फंड्स बताने जा रहे हैं जो आपके लिए Best Small Cap Mutual Funds हो सकते हैं।
स्मॉल कैप फंड्स ऐसी कंपनियों में निवेश करते हैं जो अभी मार्केट में नई हैं जिस वजह से उनमें ग्रोथ की भारी सम्भावनाएँ मौजूद हैं। इस प्रकार के नए बिज़नेस में लार्ज कैप और मिड कैप कंपनियों की तुलना में ग्रोथ की गुंजाईश ज्यादा रहती हैं। लेकिन हो सकता हैं की नया व्यापार होने के कारण इनका बिज़नेस चल ही नहीं पाए। ये संभावनाएं ही स्माल कैप फंड्स को रिस्की बनाती हैं।
इस आर्टिकल में मैं आपको Top 5 Small Cap Mutual Funds 2023 बताऊंगा जिन्हें आप निवेश के लिए कंसीडर कर सकते हैं।
Best Small Cap Funds to Invest – 2023 हिंदी में
1. Axis Small Cap Fund
यह स्मॉल कैप फण्ड एक्सिस म्यूच्यूअल फण्ड हाउस का एक शानदार फण्ड हैं। इस फण्ड को 29 नवंबर 2013 को लांच किया गया था। पिछले 8 वर्षों में निरंतर इस फण्ड ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स फण्ड से अधिक रिटर्न बना कर दिया हैं।
बेसिक जानकारी
| Axis Small Cap Fund | |
| लांच | 29 नवंबर 2013 |
| फण्ड के लांच से रिटर्न | 27.17% (डायरेक्ट प्लान) |
| बेंचमार्क इंडेक्स | NIFTY Small Cap 100 TRI |
| AUM – एसेट अंडर मैनजमेंट | ₹8,179 करोड़ (31 दिसंबर 2022) |
| एक्सपेंस रेश्यो (31 दिसंबर 2022) | डायरेक्ट प्लान – 0.37% रेगुलर प्लान – 1.91% |
| अल्फा रेश्यो | 12.99% (Very Good) |
| बीटा रेश्यो | 0.73% (Less volatile) |
| फण्ड मैनेजर | मि. अनुपम तिवारी – चार्टेड अकाउंटेंट |
अगर Axis Small Cap Fund के पोर्टफोलियो की बात की जाये तो इसमें अभी कुल 64 स्टॉक्स हैं। इसके पोर्टफोलियो का 37.66% टॉप 10 स्टॉक्स में निवेशित हैं।
किसी भी म्यूच्यूअल फण्ड को सेलेक्ट करते समय उसका अल्फ़ा रेश्यो देखना बहुत आवशयक होता हैं। यह रेश्यो हमें बताता हैं की म्यूच्यूअल फण्ड ने अपने बेंचमार्क से कितना अधिक या कम रिटर्न दिया हैं। इस म्यूच्यूअल फण्ड का अल्फा रेश्यो 11.24% हैं जो की बहुत ही शानदार हैं।
किसी भी स्मॉल कैप फण्ड में हमेशा ज्यादा volatility बनी रहती हैं। परन्तु Axis Small Cap Fund का बीटा मात्र 0.73% जो की दर्शाता हैं की यह फण्ड मार्केट की तुलना में कम volatile हैं।
रिटर्न्स –
इस फण्ड में आप ₹500 से SIP और ₹5,000 से लम सम की शुरुवात कर सकते हैं।
| Axis Small Cap Fund Direct Plan | ||
| SIP | Lump-Sum | |
| SIP Start Date / Lump Sum Date | 01 Jan – 2014 | 01 Jan – 2014 |
| Investment | ₹5,000 per month | – |
| Total Investment | ₹4.80 लाख | ₹4.80 लाख |
| Profit (as of 12 Jan – 2022) | ₹4.48 लाख | ₹28.42 लाख |
| Sale Value | ₹9.11 लाख | ₹33.22 लाख |
| Annualized Returns | 25.59% | 27.22% |
आप यहां देख सकते हैं की Axis Small Cap Fund ने SIP और Lump Sum दोनों प्रकार के इन्वेस्टमेंट में बहुत ही बढ़िया रिटर्न दिया हैं। पिछले कुछ समय से निवेशकों का रुझान इस फण्ड की तरफ काफी बढ़ा हैं।
इस स्मॉल कैप म्यूच्यूअल फण्ड की रैंकिंग की बात करें तो इसे क्रिसिल द्वारा 3 स्टार, वैल्यू रिसर्च द्वारा 5 स्टार और मॉर्निंग स्टार द्वारा 5 स्टार की रैंकिंग दी गई हैं।
इसलिए Axis Small Cap Fund आपके लिए Best Small Cap Mutual Fund हो सकता हैं।
2. SBI Small Cap Fund
यह स्मॉल कैप फण्ड SBI म्यूच्यूअल फण्ड हाउस की तरफ से प्रस्तुत फण्ड हैं। यह फण्ड स्मॉल कैप केटेगरी में एक जाना-पहचाना फण्ड हैं।
बेसिक जानकारी
| SBI Small Cap Fund | |
| लांच | 09-Sep-2009 |
| फण्ड के लांच से रिटर्न | 28.10% (डायरेक्ट प्लान) |
| बेंचमार्क इंडेक्स | S&P BSE Small Cap TRI |
| AUM – एसेट अंडर मैनजमेंट | ₹11,250 करोड़ (31 दिसंबर 2022) |
| एक्सपेंस रेश्यो (31 दिसंबर 2022) | डायरेक्ट प्लान – 0.77% रेगुलर प्लान – 01.73% |
| अल्फा रेश्यो | 08.15% (Very Good) |
| बीटा रेश्यो | 0.78% (Less volatile) |
| फण्ड मैनेजर | मि. R. श्रीनिवासन – M.Com & MFM |
इस फण्ड के पोर्टफोलियो में अभी कुल 51 स्टॉक्स हैं। इसके पोर्टफोलियो का 33.53% टॉप 10 स्टॉक्स में निवेशित हैं।
SBI Small Cap Fund के अल्फा रेश्यो और बीटा रेश्यो दोनों अपने आदर्श से बहुत बढ़िया हैं। आप इस फण्ड में ₹500 से SIP और ₹5,000 से लम सम की शुरुवात कर सकते हैं।
रिटर्न्स –
| SBI Small Cap Fund Direct Plan | ||
| SIP | Lump-Sum | |
| SIP Start Date / Lump Sum Date | 01 Jan – 2014 | 01 Jan – 2014 |
| Investment | ₹5,000 per month | – |
| Total Investment | ₹4.80 लाख | ₹4.80 लाख |
| Profit (as of 12 Jan – 2022) | ₹9.70 लाख | ₹37.29 लाख |
| Sale Value | ₹14.50 लाख | ₹42.09 लाख |
| Annualized Returns | 26.61% | 31.02% |
यहाँ हमने पिछले 8 वर्षों का रिटर्न का विश्लेषण किया हैं जिसमें यह फण्ड बिलकुल स्मॉल कैप फंड्स के रिटर्न्स को जस्टिफाई करता हैं। लम सम के द्वारा निवेशित राशि को SBI Small Cap Fund ने मात्र 8 वर्षों के समय में ही आठ गुना से अधिक कर दिया हैं।
इस स्मॉल कैप म्यूच्यूअल फण्ड को वैल्यू रिसर्च द्वारा 4 स्टार और मॉर्निंग स्टार द्वारा 5 स्टार की रैंकिंग दी गई हैं।
3. Kotak Small Cap Fund
बेस्ट स्मॉल कैप म्यूच्यूअल फंड्स में अगला फण्ड हैं कोटक स्मॉल कैप। यह कोटक AMC का स्मॉल कैप फण्ड हैं जिसका प्रदर्शन इस केटेगरी में बढ़िया रहा हैं।
बेसिक जानकारी
| Kotak Small Cap Fund | |
| लांच | 24-Feb-2005 |
| फण्ड के लांच से रिटर्न | 22.81% (डायरेक्ट प्लान) |
| बेंचमार्क इंडेक्स | NIFTY Small Cap 100 TRI |
| AUM – एसेट अंडर मैनजमेंट | ₹ 6,762 करोड़ (31 दिसंबर 2022) |
| एक्सपेंस रेश्यो (31 दिसंबर 2022) | डायरेक्ट प्लान – 0.48% रेगुलर प्लान – 01.94% |
| अल्फा रेश्यो | 11.72% (Very Good) |
| बीटा रेश्यो | 0.90% (Less volatile) |
| फण्ड मैनेजर | मि. पंकज टिबरेवाल -B.Com (H) & MBA Finance |
Kotak Small cap Fund में अभी कुल 70 स्टॉक्स हैं। इस पोर्टफोलियो का 35.78% टॉप टेन स्टॉक्स से मिलकर बना हैं। इस फण्ड का अल्फा रेश्यो 11.72% हैं जो की एक अच्छा रेश्यो हैं। वही बीटा रेश्यो हमें बता रहा हैं की यह मार्केट की तुलना में कम वोलेटाइल हैं।
रिटर्न्स –
| Kotak Small Cap Fund Direct Plan | ||
| SIP | Lump-Sum | |
| SIP Start Date / Lump Sum Date | 01 Jan – 2014 | 01 Jan – 2014 |
| Investment | ₹5,000 per month | – |
| Total Investment | ₹4.80 लाख | ₹4.80 लाख |
| Profit (as of 12 Jan – 2022) | ₹9.59 लाख | ₹27.50 लाख |
| Sale Value | ₹14.39 लाख | ₹32.30 लाख |
| Annualized Returns | 26.41% | 26.78% |
यह फण्ड लगातार अच्छा प्रदर्शन करते हुए अच्छा रिटर्न देने में कामयाब रहा हैं।
Kotak Small cap Fund को क्रिसिल ने 5 स्टार, वैल्यू रिसर्च ने 4 स्टार और मॉर्निंग स्टार ने भी 4 स्टार की रेटिंग दी हैं।
4. Nippon India Small Cap Fund
पहले यह Reliance Small Cap Fund हुआ करता था। परन्तु रिलायंस द्वारा इसे बेच देने के बाद अब यह Nippon Fund हो गया हैं।
बेसिक जानकारी
| Nippon India Small Cap Fund | |
| लांच | 16-Sep-2010 |
| फण्ड के लांच से रिटर्न | 27.54% (डायरेक्ट प्लान) |
| बेंचमार्क इंडेक्स | NIFTY Small Cap 250 TRI |
| AUM – एसेट अंडर मैनजमेंट | ₹ 18,832 करोड़ (31 दिसंबर 2022) |
| एक्सपेंस रेश्यो (31 दिसंबर 2022) | डायरेक्ट प्लान – 1.03% रेगुलर प्लान – 01.98% |
| अल्फा रेश्यो | 07.56 % (Good) |
| बीटा रेश्यो | 0.92% (Less volatile) |
| फण्ड मैनेजर | मि. समीर रच – B.Com (Hons) |
इस Small Cap Fund के पोर्टफोलियो में कुल 135 शेयर्स हैं जिनका 24.27% टॉप दस स्टॉक्स में निवेश हैं। इस फण्ड ने भी लगातार अपने बेंचमार्क को आउट परफॉर्म किया हैं।
रिटर्न्स –
| Nippon India Small Cap Fund Direct Plan | ||
| SIP | Lump-Sum | |
| SIP Start Date / Lump Sum Date | 01 Jan – 2014 | 01 Jan – 2014 |
| Investment | ₹5,000 per month | – |
| Total Investment | ₹4.80 लाख | ₹4.80 लाख |
| Profit (as of 12 Jan – 2022) | ₹9.98 लाख | ₹33.67 लाख |
| Sale Value | ₹14.78 लाख | ₹38.47 लाख |
| Annualized Returns | 27.06% | 29.57% |
यह स्मॉल कैप म्यूच्यूअल फण्ड अपने निवेशकों को मात्र ₹100 से भी SIP करने की सुविधा देता हैं। साथ ही आप ₹5,000 से इसमें लम सम भी कर सकते हैं।
Nippon India Small Cap Fund को क्रिसिल रेटिंग एजेंसी ने 4 स्टार, वैल्यू रिसर्च ने 4 स्टार और मोर्निंग स्टार ने 4 स्टार से रेट किया हैं।
5. BOI AXA Small Cap Fund
ये स्मॉल कैप म्यूच्यूअल फण्ड BOI AXA Mutual Fund हाउस की पेशकश हैं। ये फण्ड अन्य सभी फंड्स के मुकाबले नया फण्ड हैं जो पिछले कुछ समय से जबरदस्त रिटर्न बनाकर दे रहा हैं।
बेसिक जानकारी
| BOI AXA Small Cap Fund | |
| लांच | 19-Dec-2018 |
| फण्ड के लांच से रिटर्न | 43.20% (डायरेक्ट प्लान) |
| बेंचमार्क इंडेक्स | NIFTY Small Cap 250 TRI |
| AUM – एसेट अंडर मैनजमेंट | ₹ ₹ 213 Cr (31 दिसंबर 2022) |
| एक्सपेंस रेश्यो (31 दिसंबर 2022) | डायरेक्ट प्लान – 1.21% रेगुलर प्लान – 02.76% |
| अल्फा रेश्यो | 18.16% (Excellent) |
| बीटा रेश्यो | 0.76% (Less volatile) |
| फण्ड मैनेजर | मि. आकाश मंघानी – B.E |
इस Small Cap Fund के पोर्टफोलियो में कुल 72 शेयर्स हैं जिनका 26.23% टॉप टेन स्टॉक्स में निवेश हैं। इस फण्ड ने अपनी शुरुवात से अपने बेंचमार्क रिटर्न्स को आउट परफॉर्म किया हैं।
रिटर्न्स –
| BOI AXA Small Cap Fund | ||
| SIP | Lump-Sum | |
| SIP Start Date / Lump Sum Date | 01 Jan – 2019 | 01 Jan – 2019 |
| Investment | ₹5,000 per month | – |
| Total Investment | ₹1.80 लाख | ₹1.80 लाख |
| Profit (as of 12 Jan – 2022) | ₹2.31 लाख | ₹3.55 लाख |
| Sale Value | ₹4.11 लाख | ₹5.35 लाख |
| Annualized Returns | 60.36% | 43.20% |
इस म्यूच्यूअल फण्ड में आप मात्र ₹1,000 से SIP और ₹5,000 से लम सम कर सकते हैं।
BOI AXA Small Cap Fund को वैल्यू रिसर्च और मोर्निंग स्टार ने 5 स्टार से रेट किया हैं।
निष्कर्ष – Top 5 Small Cap Mutual Funds
दोस्तों, आप ऊपर दिए गए किसी भी Small Cap Fund में इन्वेस्ट कर सकते हैं। अभी के समय में यह सभी फंड्स Top Small Cap Funds की श्रेणी में आते हैं।
हमनें यहाँ सभी म्यूच्यूअल फंड्स के रिटर्न्स 7 से 8 वर्ष के आधार पर निकाले हैं। क्योंकि स्मॉल कैप में अगर आप लम्बे समय के लिए ही निवेश कर रहे हो तो सही माना जाता हैं।
कम समय के लिए Small Cap Funds में नुकसान होने की संभावनाएं अधिक रहती हैं। म्यूच्यूअल फंड्स को सेलेक्ट करने के अनेक बातों का ध्यान रखना होता हैं। म्यूच्यूअल फंड्स कैसे चुने इसके लिए आप हमारा यह आर्टिकल पढ़ सकते हैं।
डिस्क्लेमर – ऊपर दिए गए Best Small Cap Mutual Funds to invest in India हमारी रिसर्च के आधार पर जानकारी हेतु बताये गए हैं। निवेश करने से पहले स्वयं रिसर्च करे या अपने फाइनेंसियल एडवाइजर से सलाह ले।
