आज के समय में अधिकतर लोग अपने निवेश को लेकर काफी सजग हैं। दोस्तों, यदि आपने निवेश करने का फैसला किया हैं तो यकीन मानिये आपने अपनी ज़िंदगी का बेस्ट निर्णय लिया हैं।
इस आर्टिकल में हम बात करेंगे की म्यूच्यूअल फण्ड कैसे खरीदें 2023 या म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें? इसलिए यदि आप म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं तो आज आपको अपने सभी सवालों का जवाब मिल जायेगा।
तो, चलिए समझते हैं की म्यूच्यूअल फण्ड कैसे खरीदें या म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्ट कैसे करें।
म्यूच्यूअल फण्ड कैसे खरीदें | Mutual Fund kaise kharide
वैसे म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्ट करने के कई तरीके हैं परन्तु आपको उसी तरीके का इस्तेमाल करना चाहिए जो आपके लिए आसान रहे।
म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्ट करने के तरीके:
- म्यूच्यूअल फंड्स एप्प
- डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड हाउस की वेबसाइट से
- बैंक से
- किसी एजेंट के माध्यम से
यदि आपके मन में भी ये विचार चल रहा हैं की म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें। तो आप म्यूच्यूअल फंड एप्प और डायरेक्ट म्यूच्यूअल फंड की वेबसाइट से ऑनलाइन इन्वेस्ट कर सकते हैं।
अगर आप 2, 3, 4 में से किसी मेथड का उपयोग करके म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करते हैं तो ये आपके लिए काफी कठिन हो सकता हैं। साथ यदि आप किसी बैंक से या एजेंट के माध्यम से म्यूच्यूअल फण्ड ख़रीदते हो तो आपको रेगुलर प्लान ही मिलेगा।
रेगुलर प्लान में आपके रिटर्न्स म्यूच्यूअल फंड डायरेक्ट प्लान की तुलना में कम होते हैं। इसलिए आपको हमेशा डायरेक्ट प्लान के द्वारा ही म्यूच्यूअल फंड्स में इन्वेस्ट करना चाहिए।
म्यूच्यूअल फण्ड खरीदने के लिए मोबाइल एप्स सबसे बढ़िया मानी जाती हैं। ये प्रयोग करने में आसान होती हैं और आपको म्यूच्यूअल फण्ड खरीदने के लिए कोई ऑफिस के चक्कर भी नहीं काटने पड़ते।
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यदि आपकी आधार KYC पूरी हो चुकी हैं तो आप सीधे किसी भी म्यूच्यूअल फंड एप्प या AMC की वेबसाइट से म्यूच्यूअल फंड खरीद सकते हैं। साथ ही आप Upstox, Zerodha या ग्रो जैसे पोर्टल्स पर अकाउंट बनाकर भी म्यूच्यूअल फंड में निवेश कर सकते हैं। इनमें आप ऑनलाइन ही म्यूच्यूअल फंड में SIP या लम सम कर सकते हैं।
डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड कैसे खरीदें
मार्केट में बहुत सारी एप्प्स हैं जो म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश ऑफर करती हैं लेकिन मैं आपको Upstox के माध्यम से म्यूच्यूअल फण्ड खरीदने बताऊंगा। क्योंकि Upstox एप्प प्रयोग करने में आसान हैं और एक नए निवेशक को आसानी से समझ में आ जाती हैं।
इसके अतिरिक्त ये app आपको म्यूच्यूअल फण्ड के साथ-साथ स्टॉक्स, आईपीओ में निवेश की सुविधा भी देती हैं।
Upstox में अकाउंट बनाये
म्यूच्यूअल फण्ड खरीदने के लिए सबसे पहले आपको अपस्टॉक्स में एक अकाउंट बनाना होगा। अपस्टॉक्स में अकाउंट बनाना बिलकुल आसान हैं।
इसके लिए आपके पास एक बैंक अकाउंट, आधार कार्ड (मोबाइल से लिंक) और पैन कार्ड होना जरुरी हैं।
Upstox में अकाउंट कैसे बनाएं
स्टेप (1) – सबसे पहले अपस्टॉक्स की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाएं।
स्टेप (2) – अपना Email ID और मोबाइल नंबर एंटर करें। आपको एक OTP प्राप्त होगा उसे दर्ज करें और Continue करें।
स्टेप (3) – अपना पैन नंबर और जन्म तिथि एंटर करें और Continue करें।
स्टेप (4) – आपको इस चरण में अपनी पर्सनल डिटेल भरनी होगी।
जानकारी भरने के बाद कंटिन्यू पर क्लिक कीजिये।
स्टेप (5) – आपको अपनी ऊँगली से बॉक्स के अंदर अपने डिजिटल सिग्नेचर करने होते हैं। बाद में Continue पर क्लिक करें।
स्टेप (6) – Connect with Digi locker पर क्लिक कीजिए। इसके बाद अपना आधार नंबर दर्ज करें।
आपको अपने मोबाइल फ़ोन पर एक OTP प्राप्त होगा उसे एंटर करें।
स्टेप (7) – अब आपको अपने सेल फ़ोन के फ्रंट कैमरे से सेल्फी लेनी होगी। इसके बाद continue पर क्लिक करें।
स्टेप (8) – अपनी बैंक डिटेल दर्ज करें।
स्टेप (9) – इस स्टेप में सेगमेंट चुनना होता हैं। आप Equity / Mutual Funds (NSE/BSE) चुन सकते हैं।
स्टेप (10) – अब आपको अपने नॉमिनी की जानकारी भरनी होती हैं।
स्टेप (11) – अब आपको E-sign के लिए Acceptance देनी होती हैं। Sign Now पर क्लिक करें और आधार नंबर दर्ज करें।
मोबाइल पर आये हुए OTP को दर्ज करें।
अकाउंट चालू होने पर आपको अपना User Name और Password अपने मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी पर प्राप्त हो जायेगा। अकाउंट बनने के बाद आप आसानी से म्यूच्यूअल फण्ड ख़रीद सकते हैं।
Upstox से म्यूच्यूअल फण्ड कैसे खरीदे
अपस्टॉक्स में अकाउंट बनाना आपने ऊपर सीख लिया हैं। अकाउंट बनाने के बाद आप निम्न स्टेप्स फॉलो करके Upstox अकाउंट से म्यूच्यूअल फण्ड खरीद सकते हैं या ऑनलाइन SIP कर सकते हैं।
स्टेप – 1
सबसे पहले आप अपस्टॉक्स मोबाइल एप्प पर लॉगिन कीजिये।
स्टेप – 2
इसके बाद नीचे मेनू में Discover पर क्लिक करें।
स्टेप – 3
वहां आपको Simple Investing के नीचे Mutual Funds दिखाई देगा। उसमें आपको Explore Funds पर क्लिक करना हैं।
स्टेप – 4
यहाँ आपको सभी म्यूच्यूअल फंड्स दिखाई देंगे। आप अपने पसंदीदा म्यूच्यूअल फण्ड को सर्च करके फाइंड भी कर सकते हैं।
जिस भी म्यूच्यूअल फण्ड को आपको खरीदना हैं, उस पर क्लिक कीजिये।
स्टेप – 5
म्यूच्यूअल फण्ड पर क्लिक करने के बाद आपको नीचे की ओर दो ऑप्शन नज़र आएंगे।
पहला Start SIP और दूसरा One Time. यदि आपको SIP चालू करनी हैं तो SIP पर क्लिक करें और यदि लम सम करना हैं तो One Time पर क्लिक करें।
स्टेप – 6
मान लेते हैं की आपको SIP करनी हैं। SIP पर क्लिक करने के बाद आपको Frequency of SIP चुननी होगी जो की आमतौर पर मंथली होती हैं।
नीचे आपको SIP डेबिट की एक तारीख चुननी हैं।
सबसे नीचे आपको SIP का अमाउंट चुनना होगा। जितने अमाउंट की SIP आप करना चाहते हैं आप उतना अमाउंट भर सकते हैं।
स्टेप – 7
अगली स्टेप में आपको बैंक अकाउंट सलेक्ट करके Place Order पर क्लिक करना हैं।
स्टेप – 8
इसके बाद बैंक मैंडेट के लिए आप बैंक की वेबसाइट पर redirect कर दिए जाएंगे।
वहां आपको बैंक OTP की मदद से बैंक मैंडेट को अप्प्रूव करना हैं।
स्टेप – 9
अब आपकी SIP सक्रिय हो चुकी हैं। अगली due date पर आपकी SIP आपके बैंक से डेबिट हो जाएगी।
इस प्रकार आप ऊपर दी गई स्टेप्स की मदद से Upstox के द्वारा म्यूच्यूअल फण्ड खरीद सकते हैं।
डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड हाउस की वेबसाइट से म्यूच्यूअल फण्ड कैसे खरीदें
आप डायरेक्ट अपने पसंदीदा म्यूच्यूअल फण्ड की वेबसाइट से भी सीधे म्यूच्यूअल फण्ड खरीद सकते हैं। सभी फण्ड हाउस की अपनी एक अलग वेबसाइट होती हैं वहां से आप SIP, Lump Sum, SWP, STP कर सकते हैं।
उदाहरण के लिए आपको HDFC Small Cap Fund में अपनी SIP करनी हैं। इसके लिए आप HDFC फण्ड हाउस की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाना होगा।
इसके बाद आप अपना अकाउंट बनाकर HDFC फण्ड हाउस के किसी भी फण्ड में निवेश कर सकते हैं। SIP के लिए आपको एक यूनिक नंबर दिया जायेगा। उस नंबर की मदद से आप अपने इंटरनेट बैंकिंग के biller सेक्शन में अपनी SIP को बिलर की तरह जोड़ सकते हैं। इसके बाद हर महीने आपकी SIP आपके बैंक से ऑटो डेबिट हो जाएगी।
ये बात ध्यान रखें की म्यूच्यूअल फण्ड खरीदने से पहले आपकी Kyc होनी जरुरी हैं।
कई फण्ड हाउस फ्री में Kyc भी ऑफर करते हैं। एक बार Kyc होने के बाद आप किसी भी फण्ड हाउस से म्यूच्यूअल फण्ड खरीद सकते हैं।
यदि आपको 3-4 अलग-अलग फण्ड हाउस के म्यूच्यूअल फण्ड खरीदने हैं तो ये थोड़ा कठिन काम हो सकता हैं।
इसलिए यदि आप इतनी झंझट नहीं पालना चाहते तो किसी मोबाइल एप्प के द्वारा अपना म्यूच्यूअल फण्ड इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।
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ऑनलाइन SIP कैसे करे?
SIP में म्यूच्यूअल फंड में निवेश करने का एक सिस्टेमेटिक तरीका होता हैं। इसमें आपको प्रत्येक महीने कुछ राशि म्यूच्यूअल फंड में जमा करनी होती हैं।
आप ऑनलाइन SIP (Systematic Investment Plan) को शुरू करने के लिए निम्न स्टेप फॉलो कर सकते हैं –
1. प्लेटफार्म चुनें: सबसे पहले, आपको किसी म्यूच्यूअल फंड एप्प में रजिस्टर करना होगा। जिससे आप SIP कर सके।
2. खाता खोलें: नेक्स्ट स्टेप में आपको एक इन्वेस्टमेंट अकाउंट खोलना हैं। इसमें आपको कुछ आवश्यक दस्तावेजों की आवश्यकता होती है, जैसे पैन कार्ड, आधार कार्ड, बैंक खाता विवरण आदि।
3. SIP स्कीम चुनें: एक SIP स्कीम का चयन करें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं।
4. निवेश राशि और निवेश अवधि का निर्धारण करें: अगली स्टेप में आपको निवेश राशि और निवेश अवधि का निर्धारण करना हैं। इसके लिए आपको यह निर्धारित करना होगा कि आप हर महीने कितनी राशि की SIP निवेश करना चाहते हैं और कितने समय तक निवेश करना चाहते हैं।
5. निवेश का तारीख चुनें: आपको SIP बैंक अकाउंट से डेबिट होने के लिए एक तारीख चुननी होगी। इस चुनी हुई तारीख को आपके पैसे आपके बैंक अकाउंट से कट जाएंगे।
इस तरह आप ऑनलाइन SIP में निवेश कर सकते हैं। ये प्रक्रिया आपको जितनी कठिन दिखाई दे रही हैं ये वास्तव में उतनी कठिन नहीं हैं।
म्यूच्यूअल फण्ड कैसे खरीदें का निष्कर्ष
दोस्तों, आज के समय में म्यूच्यूअल फंड खरीदना बहुत ही आसान कार्य है। आज बहुत सारे विकल्प मौजूद है जिनकी मदद से आप म्यूच्यूअल फंड खरीद सकते हैं।
लेकिन मेरी राय में सबसे बढ़िया विकल्प हैं एक मोबाइल ऐप। क्योंकि इसमें आपके सभी म्यूच्यूअल फंड एक जगह हो जाते हैं यानि कि आपका संपूर्ण पोर्टफोलियो एक जगह हो जाता है।
तो दोस्तों, आज आपने इस आर्टिकल में समझा कि म्यूच्यूअल फंड कैसे खरीदें या SIP कैसे ख़रीदे। अगर आपको यह जानकारी पसंद आई हो तो इसे सोशल मीडिया नेटवर्क्स पर जरूर शेयर करें और अगर आपके कोई सवाल है तो मुझे कमेंट बॉक्स के माध्यम से बता सकते हैं।
FAQ
म्यूचुअल फंड कैसे खरीदते हैं?
आप म्यूच्यूअल फण्ड किसी मोबाइल एप्प, एजेंट, डायरेक्ट AMC की वेबसाइट से खरीद सकते हैं।
मैं म्यूचुअल फंड में सीधे कैसे निवेश कर सकता हूं?
आपको जिस भी फण्ड हाउस का म्यूच्यूअल फण्ड खरीदना हैं उसकी वेबसाइट पर जाकर डायरेक्ट प्लान में म्यूच्यूअल फण्ड ख़रीदा जा सकता हैं।
म्यूच्यूअल फण्ड में कितना ब्याज मिलता हैं?
म्यूच्यूअल फण्ड में कोई निश्चित ब्याज नहीं मिलता हैं। म्यूच्यूअल फण्ड के रिटर्न्स स्टॉक मार्केट पर आधारित होते हैं।
भारत का सबसे बड़ा म्यूचुअल फंड हाउस कौनसा है?
SBI म्यूच्यूअल फण्ड हाउस भारत का सबसे बड़ा म्यूच्यूअल फण्ड हाउस हैं।
म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के लिए आप Upstox, Zerodha Coin, Groww जैसी कोई एप्प डाउनलोड कर ले। इसके बाद आप आसानी से म्यूच्यूअल फण्ड खरीद सकते हैं।
म्यूचुअल फंड में पैसा कब लगाएं?
अगर आप म्यूच्यूअल फण्ड में SIP कर रहे हैं तो इसके लिए आप कभी भी पैसा निवेश कर सकते हैं। हालाँकि लम सम के मामले में बेहतर होगा की जब मार्केट डाउन हो तब पैसा लगाया जाये।
