“इस पोस्ट में हम ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम या Option Trading Rules in Hindi की विस्तार में जानकारी हांसिल करेंगे। ये ऑप्शन ट्रेडिंग के रूल्स आपकी ट्रेडिंग जर्नी में काफी काम आने वाले हैं।”
अधिकतर ट्रेडर्स ऑप्शन ट्रेडिंग से पैसे कमाने में नाकामयाब हो जाते हैं। वे कुछ समय तो ऑप्शन ट्रेडिंग से पैसे कमा लेते हैं लेकिन लगातार पैसे कमाना उनके लिए बहुत मुश्किल हो जाता हैं।
इसका सीधा सा कारण हैं की वो ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम को फ़ॉलो नहीं करते हैं। ऑप्शन ट्रेडिंग में बहुत अधिक पैसा हैं इसलिए अधिकतर लोग इससे पैसा कमाना चाहते हैं। लेकिन इसी चक्कर में वो ऐसी गलतियां कर बैठते हैं की उन्हें फ़ायदा तो छोड़ो बल्कि नुकसान ओर हो जाता हैं।
किसी भी चीज से पैसा कमाने के लिए आपको उसके रूल्स फॉलो करने होंगे चाहे फिर वो ऑप्शन ट्रेडिंग ही क्यों न हो। इसलिए आज मैं आपको अपने अनुभव से ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम (Option Trading Rules in Hindi) बताने वाला हूँ जो आपकी ऑप्शन ट्रेडिंग में अनुशासन शामिल करेंगे।
ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम (Option Trading Rules in Hindi)
मैं आपको शेयर मार्केट ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम एक-एक करके बताऊंगा जिनका आपको पालन करना आवश्यक हैं। क्योंकि यदि आप ऑप्शन ट्रेडिंग में मनमानी करेंगे तो फिर आपकी गिनती भी उन व्यक्तियों में शामिल हो सकती हैं जिन्होंने ऑप्शन ट्रेडिंग से भारी नुकसान किया हो।
1. बिना सीखें ऑप्शन ट्रेडिंग कभी न करें
ऑप्शन ट्रेडिंग का सबसे पहला नियम हैं की आपको किसी भी हालत में बिना सीखें ऑप्शन ट्रेडिंग नहीं करनी चाहिए। लेकिन यह ऑप्शन ट्रेडिंग का रूल पढ़कर भी अधिकतर लोग बिना ऑप्शन ट्रेडिंग सीखें मार्केट में उतर जाएंगे।
क्योंकि अधिकतर लोग आदत से मजबूर होते हैं। उन्हें लगता हैं की शेयर बाजार तो सट्टा मार्केट हैं बस यहां पर सट्टा लगाना हैं। लेकिन यही सोच वाले लोग सबसे पहले नुकसान नहीं उठाते हैं।
इसके लिए मैं आपको वास्तविक घटना का उदाहरण देता हूँ –
अभी कुछ समय पहले में बाल कटवाने एक सैलून गया था। वहां एक लड़का कई सालों से काम कर रहा था। जब उसने देखा की मैंने एक स्टॉक रिसर्च एप्प अपने मोबाइल पर खोल रखी हैं। तो उसने कहा मुझे भी F&O चालू करना हैं और अगली बार शायद ही मैं आपको इस सैलून में मिलु। लेकिन मुझे उसकी बातों से बिलकुल भी नहीं लगा की उसे कुछ भी ऑप्शन ट्रेडिंग के बारें में जानकारी हैं।
लेकिन एक महीने के बाद जब वापस उस सैलून गया तो वो लड़का वही काम कर रहा था। उसने मुझे बताया की उसे बहुत बड़ा नुकसान हो गया हैं और उसकी सारी सेविंग भी खत्म हो गई हैं।
अब आप इस वास्तविक घटना से अंदाजा लगा सकते हैं की बिना सीखें की गई ऑप्शन ट्रेडिंग कितनी नुकसानदेह हो सकती हैं। अधिकतर लोग इस ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम के ऊपर ज़्यादा ध्यान नहीं देते हैं। लेकिन मेरी राय में यह सबसे महत्वपूर्ण रूल हैं। क्योंकि अर्निंग से ज्यादा लर्निंग महत्वपूर्ण होती हैं।
2. ऑप्शन ट्रेडिंग में पूरा पैसा एक साथ न लगाए
दूसरा ऑप्शन ट्रेडिंग का नियम हैं की आपको कभी भी पूरा पैसा एक साथ नहीं लगाना चाहिए। यह गलती शुरुवात में प्रत्येक ट्रेडर करता हैं। लेकिन आपको इसके नुकसान के बारें में इतना भी अंदाजा नहीं होता की इससे आपकी सम्पूर्ण कैपिटल खत्म हो सकती हैं।
चलिए इस ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम को एक उदाहरण की मदद से समझते हैं –
मान लीजिए आपके पास में ₹10,000 हैं। अब आप शेयर मार्केट में इन पैसो के साथ में ऑप्शन ट्रेडिंग करने उतरते हैं। इसके लिए आप पूरे ₹10,000 का ट्रेड लेते हैं। इसमें आपको लगभग 100% का लाभ हो जाता हैं।
अब आपकी कैपिटल ₹20,000 हो जाती हैं। आप दोबारा पूरे ₹20,000 से ऑप्शन ट्रेडिंग करते हैं। सौभाग्यवश इस बार भी आप 100% का प्रॉफिट वापस कमा लेते हैं। अब आपकी कैपिटल ₹40,000 हो जाती हैं।
जैसा की हमारा मन लालची प्रकृति का होता हैं इसलिए अब हम पूरे ₹40,000 से ट्रेडिंग करते हैं। लेकिन इस बार आपका ट्रेड उल्टा पड़ जाता हैं और आपको लगभग 50% का नुकसान हो जाता हैं।
अब आपकी कैपिटल सिर्फ ₹20,000 की बचेगी। अब आप अपनी साइकोलॉजी को कण्ट्रोल नहीं कर पातें और अपना नुकसान कवर करने के बारें में सोचने लगते हैं। ऐसे में आप गलत ट्रेड ले सकते हैं क्योंकि आप अपने नुकसान को कवर करने के लिए आतुर हैं।
ऐसी स्थिति में आप लगातार ट्रेड करेंगे और जब तक ऑप्शन ट्रेडिंग करेंगे जब तक आपका पूरा पैसा डूब न जाएं। इसलिए आपको एक भावुक ट्रेडर की जगह एक समझदार ट्रेडर बनाना चाहिए और निम्न ऑप्शन ट्रेडिंग रूल्स फॉलो करने चाहिए –
- पूरा पैसा एक साथ कभी न लगाए।
- प्रॉफिट का एक हिस्सा सुरक्षित रखें मतलब की उससे ट्रेड न करें।
- अपने नुकसान को फिक्स करें उससे अधिक नुकसान होने पर ट्रेड न करें।
यदि आप ऊपर बताए गए Option Trading Rules का पालन करेंगे तो आधी समस्याएं तो ऐसे ही समाप्त हो जाएगी।
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3. बिना स्ट्रेटेजी ऑप्शन ट्रेडिंग न करें
ऑप्शन ट्रेडिंग में अधिकतर नए ट्रेडर क्या गलती करते हैं की वो सिर्फ शेयर, बैंक निफ़्टी या निफ़्टी की सिर्फ दिशा देखकर ट्रेड करते हैं। मतलब की आप किसी एक शेयर को 2-3 से ट्रैक कर रहे हैं और वो लगातार बढ़ रहा हैं। तो स्थिति में आप अगले दिन उस स्टॉक में ओर बढ़ोत्तरी की आशा से कॉल ऑप्शन खरीद लेते हैं।
तो ऐसी स्थिति में अधिकतर मामलों में शेयर जरूर नीचे आएगा। अब आप सोचेंगे की आखिर ऐसा मेरे साथ ही क्यों होता हैं। लेकिन इसमें गलती भी आपकी ही होती हैं।
ऐसी स्थिति में हो सकता हैं की आपने स्टॉक के रेसिस्टेंस के पास स्टॉक को ख़रीद लिया हो। क्योंकि रेसिस्टेंस से शेयर के गिरने की बहुत ज्यादा उम्मीद होती हैं।
किसी भी सिक्योरिटी में आपको तभी ऑप्शन ट्रेडिंग करनी चाहिए जब उस ट्रेड को लेने के लिए आपके पास एक सॉलिड कारण हो। सिर्फ स्टॉक मूवमेंट देखकर ट्रेड करना समझदारी नहीं माना जाता।
ऑप्शन ट्रेड लेते समय आपको निम्न ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम ध्यान में रखने चाहिए –
- सपोर्ट और रेसिस्टेन्स का जरुर ध्यान रखें।
- चार्ट पैटर्न का ख्याल रखें।
- आपके ट्रेड लेने के पीछे एक लॉजिक जरूर होना चाहिए।
इसलिए एक समझदार ट्रेडर की भांति कभी भी सिर्फ स्टॉक की दिशा के अनुमान के आधार पर ऑप्शन ट्रेडिंग नहीं करनी चाहिए। इसमें नुकसान होने के चान्सेस सबसे से अधिक होते हैं।
4. ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम के तहत ट्रेलिंग स्टॉप लॉस लगाए
अगला ऑप्शन ट्रेडिंग का नियम यह कहता हैं की आपको ट्रेडिंग करते समय ट्रेलिंग स्टॉप लॉस जरूर लगाना चाहिए। ट्रेलिंग स्टॉप लॉस सामान्य स्टॉप लॉस से अलग होता हैं।
ट्रेलिंग स्टॉप लॉस आपके स्टॉक के प्राइस मूवमेंट के हिसाब से बदलता रहता हैं। यह रिस्क मैनेजमेंट और प्रॉफिट को सुरक्षित रखने में काफी महत्वपूर्ण माना जाता हैं। जब किसी स्टॉक की कीमत बढ़ती या गिरती है, तो स्टॉप लॉस की प्राइस उसी अनुसार ऊपर या नीचे चली जाती है।
चलिए ट्रेलिंग स्टॉप लॉस के नियम को एक आसान उदाहरण से समझते हैं –
मान लीजिए कि एक ट्रेडर, ABC कंपनी के 200 शेयर ₹50 प्रति शेयर पर खरीदता हैं। वह इस पर 10% के लिए ट्रेलिंग स्टॉप लॉस ऑर्डर लगाता है ताकि यदि इन शेयरों का बाजार मूल्य 10% (₹5) से नीचे चला जाए, तो वे ऑटोमैटिक रूप से बिक जाएं।
हालाँकि उस ट्रेडर को उम्मीद है कि एबीसी कंपनी के शेयर की कीमत बढ़ेगी, लेकिन कुछ प्रतिकूल परिस्थितियाँ इसको गिरा भी सकती हैं। अगर यहाँ से स्टॉक गिरेगा तो वो ₹45 प्रति शेयर आते ही खुद ही बिक जायेगा।
लेकिन दूसरी ओर, यदि एबीसी कंपनी का शेयर मूल्य ₹100 तक बढ़ जाता हैं, तो पिछला स्टॉप लॉस हटकर ₹100 पर लागू हो जायेगा। मतलब की यदि यह शेयर ₹100 से 10% (₹10) गिर जाएगा तो शेयर अपने आप बिक जाएंगे। यहाँ पर यह प्राइस प्राइस ₹90 होगी।
इस तरह इस ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम के मुताबिक आपको ट्रेलिंग स्टॉप लॉस जरूर लगाना चाहिए। इससे आप अधिकतम प्रॉफिट बना पाएंगे और नुकसान कम से कम होगा।
5. पोजीशन साइजिंग का ध्यान रखें
ऑप्शन ट्रेडर्स को इस नियम को सही से समझना बहुत जरुरी हैं। अधिकतर ट्रेडर्स ऑप्शन ट्रेडिंग को नार्मल स्टॉक ट्रेडिंग की तरह ही समझते हैं। इसकी वजह से उनको नुकसान उठाना पड़ जाता हैं।
यदि आपको लगता हैं की कोई स्टॉक ऊपर की ओर जाने वाला हैं तो आप उसका कॉल ऑप्शन खरीद लेते हैं। इसमें आपके अनुमान के मुताबिक स्टॉक ऊपर की ओर भी चला जाता हैं फिर भी आपको नुकसान हो जाता हैं।
क्योंकि ऑप्शन ट्रेडिंग करते समय टाइम का ध्यान रखना बहुत जरुरी होता हैं। यदि आपके ऑप्शन ख़रीदते ही स्टॉक आपकी पसंद की दिशा में चला जाता हैं तो आपको अच्छा-ख़ासा फ़ायदा हो सकता हैं। लेकिन यदि आपका स्टॉक लंबे समय के बाद आपकी पसंद की दिशा में मूव करता हैं तो आपको फायदा कम होगा या नुकसान भी हो सकता हैं।
जितना अधिक समय आप ऑप्शन को होल्ड करेंगे उतने आपको नुकसान होने के चान्सेस ज्यादा हो जाएंगे। क्योंकि समय के साथ आपकी सिक्योरिटी के ऑप्शन की वैल्यू कम होती जाती हैं।
आपको हमेशा ऑप्शन ट्रेडिंग करने से पहले एक टाइम फ्रेम तय कर लेना चाहिए। यदि इस टाइम फ्रेम में भी आपको प्रॉफिट नहीं होता हैं तो आपको अपनी पोजीशन को काट देना चाहिए। इसके साथ ही स्टॉप लॉस लगाकर अपना नुकसान भी सीमित करना चाहिए।
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6. इंवेट्स पर ट्रेड करने से बचना चाहिए
Option Trading के अगले रूल के मुताबिक आपको इवेंट्स पर ऑप्शन ट्रेडिंग करने से बचना चाहिए। इस समय वोलैटिलिटी ज्यादा होने की वजह से टेक्निकल एनालिसिस या चार्ट पैटर्न फ़ैल हो सकते हैं।
रिलेटेड इवेंट्स में निम्न शामिल हो सकते हैं –
- शेयर के रिजल्ट्स जारी होना।
- मोनेटरी पॉलिसी में बदलाव होना।
- स्टॉक में कोई न्यूज़ हो।
इस समय ट्रेड करना बहुत रिस्की हो सकता हैं इसलिए एक समझदार ट्रेडर की भांति आपको इस समय ट्रेड करने से बचना चाहिए। इवेंट्स के बारें में आप गूगल फाइनेंस, मनी कण्ट्रोल जैसी वेबसाइट का इस्तेमाल कर सकते हैं।
7. लगातार ट्रेड करने से बचे
अधिकतर ट्रेडर्स को चूल रहती हैं की वो हर समय कोई न कोई ट्रेड लेना चाहते हैं। लेकिन हर समय ट्रेड लेना बिलकुल भी सही रणनीति नहीं होता हैं। कई बार शेयर मार्केट sideways चलता हैं। मतलब की इस दौरान मार्केट में कोई विशेष हलचल नहीं होती। इसलिए इस समय ट्रेडिंग करना थोड़ा रिस्की बन सकता हैं।
मार्केट जब अपट्रेंड या डाउनट्रेंड में हो तब ऑप्शन ट्रेडिंग करना फायदेमंद हो सकता हैं। क्योंकि इस प्रकार के माहौल में मार्केट एक ही दिशा में नहीं घूमता बल्कि एक दिशा में तेजी से बढ़ता हैं।
इसलिए सही समय पर सही ट्रेड ही आपको प्रॉफिट बनाकर दे सकता हैं।
8. लॉस कवर करने के लिए ट्रेडिंग न करें
कई बार एक नया ट्रेडर ऑप्शन ट्रेडिंग करके बड़ा नुकसान कर लेता हैं। अब ऑप्शन ट्रेडिंग में नुकसान करना बड़ी बात नहीं हैं। प्रत्येक बड़ा ट्रेडर भी काफी अनुभव के बाद भी कई ट्रेड्स में नुकसान करता हैं।
लेकिन सबसे बड़ी गलती तब होती हैं जब आप अपने नुकसान को कवर करने के लिए ट्रेडिंग करना शुरू कर देते हैं। जब आपके मन में ऐसी भावना होगी तब आप निश्चित तौर पर सही निर्णय नहीं ले पाएंगे।
इसलिए आपको जब अवसर मौजूद हो तब ही ट्रेडिंग करनी चाहिए। यदि आप अपने लॉस को कवर करने की भावना से ट्रेडिंग करेंगे तो आपको ओर नुकसान हो सकता हैं। क्योंकि इसमें आपका निर्णय आपके नुकसान से प्रभावित रहता हैं।
9. एंट्री से पहले एग्जिट तय करें
ट्रेडिंग में एंट्री लेने से महत्वपूर्ण है एग्जिट का पता होना। आपको प्रत्येक ट्रेडिंग रणनीति बनाते समय, यह तय करना होगा कि आप लाभ और हानि दोनों में किस प्रकार एग्जिट करेंगे। साथ ही आपको इसका गंभीरता से पालन भी करना चाहिए।
इससे आपके लक्ष्य स्पष्ट होते हैं और आप सही निर्णय ले पाते हैं।
10. ओवर ट्रेड न करें
इस ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम के अनुसार आपको कभी भी ओवर ट्रेड नहीं करना चाहिए। कई बार आप बहुत सारे ट्रेड एक साथ उठा लेते हैं। ऐसी स्थिति में आप सभी ट्रेड्स को सही समय नहीं दे पाते हैं। इससे आपको नुकसान झेलना पड़ सकता हैं। क्योंकि इसमें आपके एफर्ट अलग-अलग ट्रेड्स में बंट जाते हैं।
साथ ही आपको जब स्टॉक मार्केट में कोई ट्रेडिंग अवसर मौजूद नहीं हो, तब भी जबरदस्ती का ट्रेड लेने से बचना चाहिए।
11. रिस्क मैनजमेंट करें
ऑप्शन ट्रेडिंग में रिस्क मैनेजमेंट करना बहुत जरुरी हो जाता हैं क्योंकि इसमें रिस्क बहुत ही ज्यादा होती हैं। आपको रिस्क मैनेजमेंट में निम्न पॉइंट्स का ध्यान रखना चाहिए –
- अपनी रिस्क लेने की क्षमता के आधार पर रिस्क उठाना चाहिए
- अपनी सम्पूर्ण कैपिटल सिर्फ एक ही ट्रेड में नहीं डालनी चाहिए
- नुकसान को सीमित करने के लिए स्टॉप लॉस लगाना चाहिए
12. उधार के पैसे या लोन से ट्रेडिंग न करें
यह ऑप्शन ट्रेडिंग का सबसे महत्वपूर्ण नियम हैं। कई ट्रेडर्स सोचते हैं की क्यों न हम पैसे उधार लेकर या लोन लेकर मार्केट में लगा दे और बहुत सारा प्रॉफिट बना ले।
लेकिन जब हम उधार के पैसों से ऑप्शन ट्रेडिंग करते हैं तो हमारे इमोशन कुछ अलग तरीके से काम करते हैं। क्योंकि हमारे दिमाग में कहीं ना कहीं चलता रहेगा की यह पैसे हमें वापस भी लौटाने हैं वो भी ब्याज के साथ।
यदि ऐसे में आपको नुकसान होता हैं तो आप स्वयं ही सोचिये आप कितनी बड़ी समस्या में पड़ सकते हैं। इसमें आप एक से बढ़कर एक गलत निर्णय लेंगे। इसलिए ट्रेडिंग आपको हमेशा खुद के पैसों की करनी चाहिए। जिन्हें आप खो भी दो तो आपके जीवन पर बहुत अधिक नकारात्मक प्रभाव न पड़े।
13. अनुशासन रखें
आपको ऑप्शन ट्रेडिंग करते समय अनुशासन में रहना जरुरी होता हैं। इसमें आपको निम्न नियम फॉलो करने होते हैं –
- ऑप्शन ट्रेड लेने से पहले अच्छे से एनालिसिस करना
- अवसरों की पहचान करना
- सही ट्रेड में एंट्री करना
- रणनीति बनाना और उस पर टिके रहना
- लक्ष्य निर्धारित करना
- एग्जिट करने की रणनीति बनाना
Rules For Trading In Futures And Options Effectively
कुछ ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम का सारांश इस प्रकार हैं –
- अपनी एंट्री को कठिन बनाने का प्रयास करें ताकि आप अपने ट्रेड से आसानी से बाहर निकल सकें
- एंट्री से पहले एग्जिट को तय करें
- एक ही समय पर 2-3 स्ट्रेटेजी का इस्तेमाल न करें
- अपने फंड्स का सही तरीकें से उपयोग करें
- उधार के पैसों से ट्रेड न करें
- ओवर ट्रेड से बचे
- सख्त स्टॉप लॉस और टारगेट लेवल्स का पालन करें
- पैनिक न करें
- संयम बनाकर रखें
- हमेशा स्टॉक मार्केट से अपडेटेड रहें
Option Trading Rules in Hindi – FAQ’s
ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम कौन-कौनसे हैं?
रिस्क मैनेजमेंट, सीखने के बाद ट्रेडिंग करना, ओवर ट्रेडिंग नहीं करना, उधार के पैसों से ट्रेडिंग नहीं करना आदि कुछ ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम हैं।
क्या हमें ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम फॉलो करना जरूरी हैं?
अगर आपको नियमित रूप से लॉन्ग टर्म में ऑप्शन ट्रेडिंग के जरिए पैसे कमाने हैं तो आपको निश्चित तौर पर ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम फॉलो करने ही होंगे।
ऑप्शन खरीदने के लिए कितनी पूंजी की आवश्यकता होती है?
एक ट्रेडर 10-20 हजार की राशि के साथ भी ऑप्शन ट्रेडिंग शुरू कर सकता हैं। पुट ऑप्शन की अपेक्षा कॉल ऑप्शन सस्ते होते हैं।
ऑप्शन ट्रेडिंग का सबसे बड़ा नियम कौनसा हैं?
मेरी राय में ऑप्शन ट्रेडिंग के दो नियम सबसे महत्वपूर्ण होते हैं। पहला बिना सीखें ऑप्शन ट्रेडिंग न करें और दूसरा कभी भी लोन या उधार के धन से ट्रेडिंग न करें।
ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम – निष्कर्ष
यदि किसी व्यक्ति ने ऑप्शन ट्रेडिंग में आने का फैसला किया हैं तो उसे ऑप्शन ट्रेडिंग के सभी सख्त नियमों का पालन करना जरुरी होता हैं। ऑप्शन ट्रेडिंग बहुत ही रिस्क वाला काम हैं तो यहाँ पर लापरवाही बरतने का तो कोई सवाल ही नहीं उठता।
लेकिन यदि आप ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम पढ़कर भी इनका पालन नहीं करते हैं तो इसमें सिर्फ आपकी गलती होगी।
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तो दोस्तों, आज आपने इस पोस्ट में ऑप्शन ट्रेडिंग के नियम (Option Trading Rules in Hindi) समझें। यदि आपको यह जानकारी अच्छी लगी हो तो इसे नीचे दिए गए सोशल मीडिया नेटवर्क्स पर जरूर शेयर करें। यदि आपके कोई सवाल हैं तो आप मुझे कमेंट करके बता सकते हैं।
